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中國中小商業銀行市場運作模式及發展規劃建議報告2019-2024年

【出版機構】: 中研智業研究院
【報告名稱】: 中國中小商業銀行市場運作模式及發展規劃建議報告2019-2024年
【關 鍵 字】: 中小商業銀行行業報告
【出版日期】: 2019年3月
【交付方式】:EMIL電子版或特快專遞
【報告價格】: 【紙質版】: 6500元 【電子版】: 6800元 【紙質+電子】: 7000元
【電話訂購】: 010-57126768 15311209600
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【報告目錄】
第一部分 產業環境透視 38
第一章 中小商業銀行行業發展綜述 38
第一節 中小銀行的界定及基本內涵 38
一、定性的界定方式 38
二、定量的界定方式 39
三、中小銀行概念的發展 40
第二節 中小商業銀行的分類簡述 41
一、股份制商業銀行 41
二、城市商業銀行 42
三、農村商業銀行 42
第三節 中小銀行在區域經濟發展中的作用 42
一、提升區域經濟的內在活力 42
二、增強區域經濟的創新動力 43
三、推動區域產業的結構調整 43
四、促進區域經濟的均衡發展 44
五、支持區域特色產業的發展 44
第四節 我國中小商業銀行經營發展長效機制分析 44
一、中小商業銀行經營發展長效機制的基本內涵 44
二、中小商業銀行構建經營發展長效機制的基本內容 45
第五節 中小商業銀行對中小企業---的比較優勢 48
一、中小商業銀行的地理優勢 48
二、中小商業銀行的信息與成本優勢 48
三、中小商業銀行的體制優勢 49
四、中小商業銀行的業務創新優勢 49
第二章 中小銀行在區域經濟發展中的作用 51
第一節 中小商業銀行行業政治法律環境 51
一、行業相關法律法規 51
1、<中華人民---商業銀行法> 51
2、<中小企業促進法> 51
3、<銀行業監督管理法> 54
二、中小金融機構法律監管探析 55
1、我國關于中小金融機構法律監管的現狀 55
2、我國中小金融機構法律監管存在的問題 56
3、對完善我國金融機構法律監管制度的建議 57
三、政策環境對行業的影響 59
第二節 行業經濟環境分析 60
一、國內宏觀經濟形勢分析 60
1 國民經濟運行情況gdp(季度更新) 60
2 消費價格指數cpi、1ppi(按月度更新) 63
3 全國居民收入情況(季度更新) 75
4 恩格爾系數(年度更新) 78
5 工業發展形勢(季度更新) 81
6 固定資產投資情況(季度更新) 87
7 財政收支狀況(年度更新) 89
8 社會消費品零售總額 92
9、對外貿易&進出口 94
二、銀行業發展與經濟增長關系 95
三、宏觀經濟環境對行業的影響分析 104
1、利率市場化對行業的影響 104
2、金融脫媒化趨勢影響分析 110
3、資本充足率監管強化影響 113
4、國內經濟結構調整的影響 114
4、批發零售行業---環境 116
第三章 國際中小商業銀行行業發展分析及經驗借鑒 119
第一節 全球中小商業銀行市場總體情況分析 119
一、全球中小商業銀行行業的發展特點 119
二、全球中小商業銀行市場結構 119
三、全球中小商業銀行行業發展風險管理 119
第二節 全球主要國家(地區)市場分析 126
一、美國中小商業銀行發展分析 126
1、美國中小商業銀行的數量 126
2、美國中小商業銀行的規模分析 127
3、美國中小商業銀行的盈利能力 128
4、美國中小商業銀行的資產質量狀況 129
5、美國中小銀行發展對中國的啟示 131
二、英國中小商業銀行發展分析 133
1、英國中小銀行發展模式 134
2、英國中小銀行業務經營特點 134
三、德國中小商業銀行發展分析 135
1、德國中小商業銀行發展模式 135
2、德國中小商業銀行發展模式的優勢 135
四、日本中小商業銀行發展分析 135
第二部分 行業深度分析 137
第四章 我國中小商業銀行行業運行現狀分析 137
第一節 <巴塞爾協議iii>對我國中小銀行的影響 137
一、促使中小銀行資本達標情況的改變 137
二、資本緩沖的要求將使未分配利潤減少 137
三、中小銀行面臨著更大的引資挑戰 138
四、---監管方面的影響 138
五、過渡期引起的銀行的信用風險 138
六、加快中小銀行發展多元化業務模式的步伐 139
七、促使我國中小銀行的信息披露機制的完善 139
第二節 我國中小商業銀行行業發展狀況分析 139
一、中國中小商業銀行的變遷與發展 139
二、中小商業銀行的生存空間 141
1、保證市場競爭效率需要中小商業銀行 141
2、資金需求差異需要中小商業銀行 142
3、金融產品創新需要中小商業銀行 142
三、中小商業銀行的市場定位 143
1、中小企業金融服務 143
2、社區金融服務 144
3、網絡金融服務 145
4、聯合金融服務 146
第三節 不同的消費者對銀行金融產品需求 146
一、企業消費者 146
1、不同規模企業對產品需求規模不同 147
2、不同性質的企業對產品需求的種類不同 147
3、不同成長階段的企業對產品需求不同 147
二、個人消費者 148
1、年齡差異 148
2、收入預期差異 148
3、消費心理差異 148
第四節 中小商業銀行行業發展現狀 149
一、中國中小商業銀行市場總體概況 149
二、我國中小商業銀行行業市場規模 149
三、我國中小商業銀行行業發展分析 150
第五節 中小商業銀行市場定位戰略 150
一、中小商業銀行市場定位 151
二、中小商業銀行市場中小定位現狀 151
三、中小商業銀行營銷環境分析 152
四、我國中小商業銀行市場定位策略選擇 152
第五章 我國中小商業銀行行業整體發展情況分析 157
第一節 中國中小商業銀行行業總體規模分析 157
一、我國中小商業銀行數量分析 157
二、我國中小商業銀行人員規模 157
三、我國中小商業銀行資產規模 157
四、我國中小商業銀行市場規模 159
第二節 中小商業銀行資金來源情況 159
一、2016-2018年資金來源 159
二、2016-2018年資金來源結構情況 161
三、2016-2018年存款結構情況分析 162
第三節 中小商業銀行資金運用情況 163
第六章 中國中小商業銀行規模擴張分析 172
第一節 中小商業銀行適度規模臨界點分析 172
一、中小商業銀行的規模與風險關系分析 172
二、中小商業銀行的規模與效益關系分析 172
三、中小商業銀行的規模與結構關系分析 173
第二節 中小商業銀行追求規模擴張的背景 174
一、監管政策的放松是前提條件 174
二、評價標準的形成成為一種導向 174
三、地方---的作為成為重要推動 175
第三節 中小銀行規模擴張的動因與行為邏輯分析 176
一、中小銀行規模擴張動因的一般理論解釋 176
二、我國中小銀行規模擴張的動因分析 178
三、我國中小銀行規模擴張的行為邏輯 182
第四節 我國中小商業銀行是否存在片面追求規模擴張 186
一、內在動力 186
二、外在行為 187
第五節 中小商業銀行過快擴張風險問題分析 188
一、近年來中小商業銀行擴張情況及其原因分析 188
二、中小商業銀行過快擴張導致的風險問題與隱患 189
三、中小商業銀行片面追求規模擴張可能產生的后果 190
四、中小商業銀行資金緊張進而促使風險問題加劇 191
第六節 關于中小商業銀行規模擴張的思考 193
一、保持適度規模擴張是必要選擇 193
二、明確最優發展方式是基本要求 194
三、加強風險監管力度是主要保障 194
四、堅持差異化經營戰略是重要手段 195
五、端正地方---態度是關鍵措施 195
六、拓展無形網點是補充渠道 196
第三部分 市場全景調研 197
第七章 中小商業銀行行業按業務細分市場 197
第一節 中小商業---類業務發展情況分析 197
一、---業務發展季度監測情況 197
1、2016-2018年---發行總量 197
2、2016-2018年---支付情況 197
3、2016-2018年---消費情況 197
二、---業務發展月度情況分析 198
1、2016-2018年銀聯中國---消費信心指數月度走勢 198
2、新發行---情況監測 200
三、中國銀聯最新業務發展情況 200
1、中國銀聯戰略合作情況 200
2、中國銀聯業務拓展情況 201
3、中國銀聯產品創新情況 201
4、中國銀聯服務創新情況 205
5、中國銀聯其它情況監測 205
第二節 中小商業銀行理財類業務發展情況分析 205
一、2016-2018年銀行理財產品整體發行分析 205
1、2016-2018年理財產品發行數量 206
2、2016-2018年分期限理財產品發行情況 207
3、2016-2018年分幣種投資產品發行情況 207
4、2016-2018年分投資方向產品發行情況 208
5、2016-2018年銀行理財產品收益分析 209
二、2016-2018年商業銀行銀信產品發行監測 210
1、2016-2018年銀信產品總體發行情況 210
2、2016-2018年銀信產品收益情況 213
3、2016-2018年銀信產品投資結構情況 213
4、2016-2018年銀信產品投向分布情況 214
三、2016-2018年商業銀行理財產品市場發展動向 215
四、商業銀行銀信產品市場發展動向 218
第三節 中小商業銀行中小企業---業務形勢分析 218
一、各地中小企業---政策及發展動向 218
二、小額---公司發展動態 227
1、2016-2018年小額---公司成立情況 227
2、2016-2018年小額---公司實收資本區域分布情況 229
3、2016-2018年小額---公司---余額區域分布情況 231
4、2016-2018年小額---公司扶持中小企業情況 232
5、2016-2018年小額---公司發展方向 236
三、重點商業銀行中小企業---業務發展情況 237
第四節 其他中小企業相關業務發展動態 247
一、2016-2018年供應鏈金融業務 247
二、2016-2018年---租賃業務 249
三、2016-2018年---擔保業務 251
第八章 我國中小商業銀行按所有制細分市場 253
第一節 中國股份制商業銀行發展分析 253
一、2016-2018年中國股份制商業銀行運行分析 253
二、中國股份制商業銀行發展現狀 253
1、股份制銀行經營環境發生深刻變化 253
2、股份制商業銀行發展中面臨的挑戰與機遇 257
3、股份制商業銀行經營發展邁上新起點 260
三、國內主要中小股份制銀行戰略轉型比較 261
1、招商銀行戰略轉型 261
2、浦發銀行戰略轉型 263
3、興業銀行戰略轉型 265
4、中信銀行戰略轉型 266
5、民生銀行戰略轉型 267
四、我國中小股份制銀行流動性管理模式分析 270
1、我國中小股份制銀行流動性管理模式 270
2、我國中小股份制銀行流動性管理的效果 271
3、我國中小股份制銀行流動性管理滯后的原因分析 275
4、改善中小股份制銀行流動性管理的建議 277
五、中小股份制商業銀行操作風險成因分析與防范建議 279
1、中小股份制商業銀行操作風險的普遍成因 279
2、經濟發達地區商業銀行操作風險的特殊成因 282
3、中小股份制商業銀行操作風險的防范建議 283
六、中小股份制商業銀行特色化發展分析 287
1、堅持正確的經營理念 287
2、堅持具有特色的差異化發展策略 288
3、將強化風險管理和內部控制作為發展的前提 291
4、追求漸進式經營管理體制改革 293
5、不斷強化優勝劣汰的激勵機制 294
6、堅持正確地認識自己、市場和同業 295
第二節 中國中小城市商業銀行發展分析 296
一、中國中小城市商業銀行發展現狀 296
1、資產規模高速增長 296
2、資產質量持續好轉 297
3、盈利能力較快提升 297
4、資本充足率水平處于高位 297
5、城商行內部分化顯著,發展差距拉大 297
6、信托漸成城商行股東---主渠道 299
二、我國中小城市商業銀行跨區域發展的問題分析 300
1、我國中小城市商業銀行跨區域發展現狀及原因 300
2、中小城市商業銀行跨區域發展存在的問題 302
3、中小城市商業銀行定位及發展方向 303
第三節 中國中小農村商業銀行發展分析 305
一、2016-2018年中國中小農村商業銀行不良--- 305
1、2016-2018年中國中小農村商業銀行不良--- 305
2、2016-2018年中國中小農村商業銀行不良---增長率 307
二、中小農村商業銀行的成長與發展 308
1、中小農村商業銀行成長的理論基礎 308
2、中小農村商業銀行成長的現實基礎 309
3、中小農村商業銀行的發展之路 310
三、金融改革中中小農村商業銀行面臨的挑戰 313
1、中小農村商業銀行在法人治理方面的不足 313
2、中小農村商業銀行在人力資源方面的制約 314
3、中小農村商業銀行在信息技術方面的短板 315
4、中小農村商業銀行在基層管理方面的問題 315
四、中小農村商業銀行中間業務開拓與發展 316
1、中小農商行開拓與發展中間業務的重要性 316
2、加快中小農商行中間業務發展迫在眉睫 316
3、中小農商行開拓與發展中間業務的現狀與前景 317
4、制約中小農村商業銀行中間業務發展的主要問題 318
5、中小農商行開拓與發展中間業務的建議 319
五、我國中小農村商業銀行內部風險防控 320
1、我國中小農村商業銀行經營風險的特點 320
2、我國中小農村商業銀行主要存在的內部風險 321
3、我國中小農村商業銀行內部風險防控對策 322
六、新農村建設中我國農村中小銀行機構發展 324
1、從戰略高度來認識---新農村建設 324
2、重新認識農村中小銀行機構在新農村建設中的作用 325
3、我國農村中小銀行機構體系的發展走向與對策 329
第九章 我國中小商業銀行行業發展策略分析 335
第一節 利率市場化與中小商業銀行發展分析 335
一、我國利率市場化改革的必然性 335
1、利率市場化有利于經濟金融市場的均衡發展 335
2、利率市場化有利于發揮市場配置資源的作用 335
3、利率市場化有利于市場參與主體權利的體現 337
4、利率市場化有利于我國融入國際金融體系 337
二、我國利率市場化的演進方向 338
三、我國利率市場化對中小銀行的影響 339
1、利率市場化改革進程 340
2、利率市場化對中小商業銀行運營的影響 341
四、中小商業銀行在利率市場化進程中面臨的挑戰 342
1、利率放開加劇銀行同業競爭 342
2、利差收窄影響銀行盈利能力 342
3、利率波動考驗銀行風險管理能力 343
4、利率逆向選擇增加潛在信用風險 343
5、利率變動引起客戶選擇性風險 343
五、中小商業銀行應對利率市場化對策 344
1、建立利率風險內控機制 344
2、提高中間業務結構占比 344
3、強化資產負債比例管理 345
4、提高銀行資金定價能力 345
5、有效運用金融衍生工具 345
第二節 中國中小商業銀行風險管理分析 346
一、我國中小商業銀行操作風險成因分析及防范 346
1、目前我國中小商業銀行操作風險的現狀 346
2、我國中小商業銀行操作風險成因分析 349
3、強化我國中小商業銀行風險管理的對策措施 350
二、中小商業銀行流動性風險管理分析 352
1、流動性風險的突發性極易導致銀行"猝死" 352
2、流動性風險根源在于資產配置失誤 353
3、加強和改善經營管理確保"三性"統一 354
4、中小商業銀行流動性風險管理現狀 356
三、轉變中小商業銀行風險管理模式 357
1、中小商業銀行的經營管理特點 357
2、中小商業銀行風險管理面臨的挑戰 358
3、中小商業銀行如何提升風險管理能力 360
四、關于中小商業銀行風險管理的思考 361
1、業務發展與風險管理兩者相輔相成 362
2、風險管理內外約束條件下的強化建議 363
第三節 中國中小商業銀行轉型分析 368
一、中小商業銀行加快業務戰略轉型的問題 368
1、中小商業銀行的盈利模式及特點 368
2、中小商業銀行業務戰略轉型的必要性 372
3、中小商業銀行業務戰略轉型的方向 373
4、中小商業銀行業務戰略轉型的策略和措施 378
二、實現中小商業股份制銀行的戰略轉型 381
1、明確轉型目標 381
2、強化轉型措施 384
三、中小商業銀行業務轉型問題分析 390
1、應堅定不移地進行經營轉型 390
2、應在做好傳統業務前提下進行經營轉型 391
3、中型銀行只有實現差異化、專業化經營才能真正轉型 392
4、發展中間業務應以新興金融業務為重點 393
5、應充分發揮it作用,大力發展電子銀行業務 393
6、必須全面提升風險經營與管控能力 394
四、中小商業銀行經營轉型的趨勢 395
1、客戶結構中小化 395
2、收入結構多元 396
3、服務手段電子化 398
第四部分 競爭格局分析 400
第十章 中小商業銀行行業區域市場分析 400
第一節 中國城市商業銀行異地發展空間分析 400
第二節 中小商業銀行跨區擴張阻力分析 404
第三節 中小商業銀行跨區經營現狀分析 405
一、中小商業銀行跨區經營驅動因素 405
二、中小商業銀行跨區經營規模分析 413
第四節 中小商業銀行跨區經營可行性分析 413
第五節 中小商業銀行異地擴張環境對比分析 417
第十一章 2019-2024年中小商業銀行行業競爭形勢及策略 420
第一節 行業總體市場競爭狀況分析 420
一、中小商業銀行行業競爭結構分析 420
二、中小商業銀行間競爭格局分析 422
三、中小商業銀行行業集中度分析 422
四、中小商業銀行行業swot分析 422
第二節 中國中小商業銀行行業競爭格局綜述 426
一、中小商業銀行行業競爭概況 426
二、中國中小商業銀行行業競爭力分析 427
三、中國中小商業銀行競爭力優勢分析 428
四、中小商業銀行行業主要競爭力分析 432
第三節 中小商業銀行行業競爭格局分析 435
一、我國中小商業銀行市場競爭分析 435
二、我國中小商業銀行市場集中度分析 436
三、國內主要中小商業銀行動向 438
第四節 中小商業銀行行業并購重組分析 439
一、跨國公司在華投資兼并與重組分析 439
二、本土銀行投資兼并與重組分析 441
1、我國城市商業銀行并購的現狀 441
2、我國城市商業銀行并購的特點分析 444
3、我國城市商業銀行并購的應對措施 446
三、行業投資兼并與重組趨勢分析 450
第五節 提升中小商業銀行市場競爭力的對策 455
第十二章 2019-2024年中小商業銀行行業領先機構經營形勢分析 458
第一節 中國中小商業銀行總體發展狀況分析 458
一、中小商業銀行主要類型 458
二、中小商業銀行資本運作分析 462
三、中小商業銀行創新及品牌建設 463
四、2017年中國中小商業銀行排名分析 472
第二節 中國領先中小商業銀行經營形勢分析 475
一、招商銀行股份有限公司 475
1、企業發展概況分析 475
2、企業財務指標分析 477
3、企業私人銀行發展 486
4、企業產品服務分析 487
5、企業服務網絡分析 487
6、企業風險管理分析 489
7、企業戰略調整分析 489
8、最新金融業務動向 490
二、中信銀行股份有限公司 490
1、企業發展概況分析 491
2、企業財務指標分析 491
3、企業個人業務分析 499
4、企業公司業務分析 499
5、企業業務網絡分析 500
6、企業管理體系分析 500
7、企業---中心分析 500
8、最新金融業務動向 502
三、上海浦東發展銀行股份有限公司 503
1、企業發展概況分析 503
2、企業財務指標分析 504
3、企業個人業務分析 511
4、企業公司業務分析 512
5、企業業務網絡分析 512
6、企業主營業務分析 512
7、企業資金市場分析 513
8、最新金融業務動向 514
四、興業銀行股份有限公司 515
1、企業發展概況分析 515
2、企業財務指標分析 515
3、企業主要業務分析 522
4、企業---業務分析 523
5、企業業務網絡分析 523
6、企業經營狀況分析 524
7、企業戰略規劃分析 524
8、最新金融業務動向 525
五、中國民生銀行股份有限公司 526
1、企業發展概況分析 526
2、企業財務指標分析 529
3、企業私人銀行分析 537
4、企業---業務分析 538
5、企業---中心分析 538
6、企業服務網絡分析 538
7、企業經營范圍分析 539
8、最新金融業務動向 539
六、中國光大銀行股份有限公司 540
1、企業發展概況分析 540
2、企業經營狀況分析 541
3、企業私人銀行業務 548
4、企業理財業務創新 548
5、企業---業務分析 548
6、企業服務網絡分析 549
7、企業---業務分析 549
8、最新金融業務動向 549
七、平安銀行股份有限公司 549
1、企業發展概況分析 549
2、企業財務指標分析 550
3、企業私人銀行業務 558
4、企業---產品分析 559
5、企業并購重組分析 560
6、企業服務網絡分析 560
7、企業特色業務分析 561
8、最新金融業務動向 562
八、華夏銀行股份有限公司 563
1、企業發展概況分析 563
2、企業財務指標分析 564
3、企業小企業業務分析 571
4、企業主要業務分析 572
5、企業金融服務分析 574
6、企業服務網絡分析 575
7、企業發展戰略分析 575
8、最新金融業務動向 577
九、北京銀行股份有限公司 577
1、企業發展概況分析 577
2、企業財務指標分析 578
3、企業經營范圍分析 586
4、企業特色業務分析 586
5、企業投資亮點分析 587
6、企業服務網絡分析 588
7、企業發展戰略分析 589
8、最新金融業務動向 590
十、廣發銀行股份有限公司 591
1、企業發展概況分析 591
2、企業經營狀況分析 592
3、企業主營業務分析 593
4、企業戰略轉型分析 593
5、企業并購重組分析 594
6、企業服務網絡分析 595
7、企業發展定位分析 595
8、最新金融業務動向 596
十一、上海銀行股份有限公司 596
1、企業發展概況分析 596
2、企業組織架構分析 596
3、企業主營業務分析 597
4、企業經營特色分析 598
5、企業手機銀行分析 599
6、企業服務網絡分析 600
7、企業理財產品分析 600
8、最新金融業務動向 600
十二、江蘇銀行股份有限公司 601
1、企業發展概況分析 601
2、企業金融服務分析 602
3、企業經營情況分析 602
4、企業主營業務分析 603
5、企業國際業務分析 603
6、企業資金業務分析 603
7、企業服務網絡分析 605
8、最新金融業務動向 605
十三、恒豐銀行股份有限公司 606
1、企業發展概況分析 606
2、企業經營狀況分析 607
3、企業業務范圍分析 608
4、企業金融市場業務分析 609
5、企業---業務分析 609
6、企業代理業務分析 610
7、企業服務網絡分析 610
8、最新金融業務動向 611
十四、北京農村商業銀行股份有限公司 611
1、企業發展概況分析 611
2、企業經營狀況分析 612
3、企業發行卡類分析 613
4、企業業務范圍分析 614
5、企業服務網絡分析 614
6、最新金融業務動向 614
十五、重慶農村商業銀行股份有限公司 615
1、企業發展概況分析 615
2、企業經營狀況分析 615
3、企業小微金融分析 619
4、企業投資理財產品 619
5、企業服務網絡分析 623
6、最新金融業務動向 623
十六、渤海銀行股份有限公司 623
1、企業發展概況分析 624
2、企業經營狀況分析 624
3、企業批發銀行服務 624
4、企業中小銀行服務 625
5、企業個人銀行服務 626
6、最新金融業務動向 626
十七、浙商銀行股份有限公司 627
1、企業發展概況分析 627
2、企業經營狀況分析 627
3、企業重點業務分析 628
4、企業內部管理建設 628
5、企業服務網絡分析 628
6、最新金融業務動向 629
十八、南京銀行股份有限公司 629
1、企業發展概況分析 629
2、企業財務指標分析 630
3、企業經營狀況分析 632
4、企業發展模式建設 637
5、企業主要業務分析 637
6、最新金融業務動向 638
十九、寧波銀行股份有限公司 638
1、企業發展概況分析 638
2、企業財務指標分析 640
3、企業經營狀況分析 643
4、企業目標定位分析 648
5、企業經營優勢分析 648
6、最新金融業務動向 648
二十、徽商銀行股份有限公司 649
1、企業發展概況分析 649
2、企業財務指標分析 649
3、企業經營狀況分析 650
4、企業中小企業中心 651
5、企業主營業務分析 652
6、最新金融業務動向 653
二十一、杭州銀行股份有限公司 655
1、企業發展概況分析 655
2、企業財務指標分析 656
3、企業經營狀況分析 656
4、企業---產品分析 660
5、企業發展戰略分析 661
6、最新金融業務動向 661
二十二、天津銀行股份有限公司 661
1、企業發展概況分析 661
2、企業發展優勢分析 662
3、企業經營狀況分析 662
4、企業主要業務分析 662
5、企業戰略布局分析 663
6、最新金融業務動向 663
二十三、盛京銀行股份有限公司 663
1、企業發展概況分析 663
2、企業發展優勢分析 664
3、企業經營狀況分析 665
4、企業主要業務分析 666
5、企業戰略布局分析 668
6、最新金融業務動向 669
二十四、廣州銀行股份有限公司 669
1、企業發展概況分析 669
2、企業市場定位分析 672
3、企業主要業務分析 673
4、企業發展規劃分析 674
二十五、哈爾濱銀行股份有限公司 674
1、企業發展概況分析 674
2、企業發展優勢分析 675
3、企業經營狀況分析 676
4、企業主要業務分析 676
5、企業戰略布局分析 677
6、最新金融業務動向 678
二十六、大連銀行股份有限公司 679
1、企業發展概況分析 679
2、企業發展優勢分析 679
3、企業經營狀況分析 680
4、企業主要業務分析 680
5、企業戰略布局分析 680
6、最新金融業務動向 681
二十七、吉林銀行股份有限公司 683
1、企業發展概況分析 683
2、企業發展優勢分析 683
3、企業經營狀況分析 683
4、企業主要業務分析 684
5、最新金融業務動向 684
二十八、江南農村商業銀行股份有限公司 685
1、企業發展概況分析 685
2、企業發展優勢分析 685
3、企業經營狀況分析 685
4、企業主要業務分析 686
5、企業戰略布局分析 687
二十九、包商銀行股份有限公司 687
1、企業發展概況分析 687
2、企業發展優勢分析 687
3、企業經營狀況分析 688
4、企業產品服務分析 689
5、企業戰略布局分析 691
三十、成都銀行股份有限公司 692
1、企業發展概況分析 692
2、企業發展優勢分析 692
3、企業經營狀況分析 692
4、企業主要業務分析 693
5、企業戰略布局分析 693
6、最新金融業務動向 694
第五部分 發展前景展望 695
第十三章 2019-2024年中小商業銀行行業前景及趨勢預測 695
第一節 中小商業銀行投資價值評估分析 695
一、中小商業銀行行業投資特性分析 695
1、中小商業銀行行業進入壁壘分析 695
2、中小商業銀行行業盈利因素分析 695
3、中小商業銀行行業盈利模式分析 696
二、中小商業銀行行業發展的相關影響因素及應對 696
1、新會計準則對城商行的影響評析 696
2、利率市場化改革帶來的利好與危機 699
3、城商行應對利率市場化的策略分析 701
4、應用利率手段控制城商行的不合理擴張 702
第二節 中國中小農村商業銀行發展分析 709
一、2016-2018年中國中小農村商業銀行不良--- 710
1、2016-2018年中國中小農村商業銀行不良--- 710
2、2016-2018年中國中小農村商業銀行不良---增長率 710
第三節 2019-2024年中小商業銀行市場發展趨勢預測 713
一、2019-2024年中小商業銀行市場規模預測 713
二、2019-2024年中小商業銀行資產規模增長預測 714
三、2019-2024年中國中小商業銀行數量規模預測 714
四、2019-2024年中國中小商業銀行行業收入預測 715
五、2019-2024年中國中小商業銀行利潤預測 715
六、2019-2024年中國中小商業銀行---交易總額 716
第十四章 2019-2024年中小商業銀行行業投資機會與風險防范 717
第一節 中小商業銀行行業投---情況 717
一、行業資金渠道分析 717
1、商業信用 717
2、內部--- 718
3、股權--- 720
4、------ 720
5、銀行信貸 720
6、債券--- 721
7、項目--- 721
8、bot 721
9、資產證券化 721
10、信托 722
二、中小商業銀行行業投資現狀分析 722
第二節 2019-2024年中小商業銀行行業投資機會 723
一、產業鏈投資機會 723
1、2014年金融改革推進民營銀行再熱 723
2、新型城鎮化戰略下商業銀行的機遇與挑戰 728
二、中小商業銀行行業投資機遇 734
1、商業銀行轉型深挖中小企業信貸機遇 734
2、并購是提高股份制商業銀行核心競爭力帶來投資機遇 738
3、城鎮化將給商業銀行帶來大機遇 740
第三節 2019-2024年中小商業銀行行業投資風險及防范 741
一、政策風險及防范 741
1、對未來政策走向的預測風險 741
2、對政策的解讀風險 743
3、對政策的執行風險 744
二、技術風險及防范 745
三、供求風險及防范 746
四、宏觀經濟波動風險及防范 746
五、關聯產業風險及防范 747
六、經營風險及防范 747
1、持續加息:"期限錯配"加劇銀行流動性風險 747
2、地方---平臺:"以拖代償"加劇銀行信用風險 749
3、房地產業:"去泡沫化"可能引起銀行系統性風險 750
七、其他風險及防范 752
第四節 中國中小商業銀行行業投資建議 753
第六部分 發展戰略研究 755
第十五章 2019-2024年中小商業銀行行業面臨的困境及對策 755
第一節 2017年中小商業銀行行業面臨的困境 755
一、中國中小商業銀行行業發展的主要困境 755
二、政策性方面 755
1、價格政策 755
2、匯率政策 756
3、國家宏觀政策調整造成的產業危機 756
4、存款準備金率造成了資金緊張 757
5、稅收政策造成的財務問題 757
6、監管政策造成的準入困難 757
三、經營性方面 758
四、法律性方面 758
1、商業銀行理財產品的法律關系模糊 758
2、理財業務關聯交易監管薄弱 759
第二節 中小商業銀行企業面臨的困境及對策 759
一、中小商業銀行企業面臨的困境及對策 759
二、國內中小商業銀行企業的出路分析 765
第三節 中國中小商業銀行行業存在的問題及對策 768
一、中國中小商業銀行行業存在的問題 768
1、市場定位模糊 768
2、內部控制缺乏規范和力度 768
3、法人治理結構不夠合理 769
4、產業結構特色不足 769
二、中小商業銀行行業發展的建議對策 771
1、合理進行市場定位 771
2、構建嚴密有效的內控機制 772
3、優化法人治理結構 772
三、市場的重點客戶戰略實施 772
1、實施重點客戶戰略的必要性 772
2、合理確立重點客戶 773
3、重點客戶戰略管理 773
4、重點客戶管理功能 773
第四節 中國中小商業銀行市場發展面臨的挑戰與對策 774
一、中小商業銀行市場發展面臨的挑戰 774
二、中小商業銀行市場發展對策分析 778
第十六章 中小商業銀行行業發展戰略研究 789
第一節 中小商業銀行行業發展戰略研究 789
一、戰略綜合規劃 789
二、技術開發戰略 789
三、業務組合戰略 790
四、區域戰略規劃 791
五、產業戰略規劃 792
六、營銷品牌戰略 795
七、競爭戰略規劃 795
第二節 對我國中小商業銀行品牌的戰略思考 796
一、中小商業銀行品牌的重要性 796
二、中小商業銀行實施品牌戰略的意義 799
三、中小商業銀行企業品牌的現狀分析 800
1、品牌戰略規劃缺失 800
2、品牌文化含量不足 801
3、品牌定位缺乏鮮明個性 802
4、品牌管理"各自為政" 803
5、品牌維護有待發展 803
四、我國中小商業銀行企業的品牌戰略 804
五、中小商業銀行品牌戰略管理的策略 808
1、進行明確的市場定位 808
2、深化品牌文化,強化品牌認知 811
3、維護品牌關系 814
4、建立品牌危機預警機制 815
第三節 中小商業銀行經營策略分析 820
一、中小商業銀行市場定位策略 820
二、中小商業銀行市場創新策略 822
三、品牌定位與品類規劃 823
四、中小商業銀行新產品差異化戰略 823
第四節 中小商業銀行行業投資戰略研究 824
一、2018年中小商業銀行行業投資戰略 825
二、2019-2024年中小商業銀行行業投資戰略 827
第十七章 研究結論及發展建議 829
第一節 中小商業銀行行業研究結論及建議 829
第二節 中小商業銀行子行業研究結論及建議 839
第三節 中小商業銀行行業發展建議 840
一、行業發展策略建議 840
二、行業投資方向建議 844
三、行業投資方式建議 848
圖表目錄
圖表1 2016-2018年我國國內生產總值及其增長速度 61
圖表2 2018年1-4季度gdp初步核算數據 61
圖表3 gdp環比和同比增長速度 62
圖表4 2016-2018年12月全國居民消費價格漲跌幅度 63
圖表5 2016-2018年12月我國豬肉、牛肉、羊肉價格變動情況 64
圖表6 2016-2018年12月我國鮮菜、鮮果價格變動情況 65
圖表7 2017年1-12月份居民消費價格分類別同比漲跌幅 67
圖表8 2017年1-12月份居民消費價格分類別環比漲跌幅 68
圖表9 2018年12月居民消費價格主要數據 68
圖表10 2016-2018年12月工業生產者出廠價格漲跌幅 71
圖表11 2016-2018年12月工業生產者購進價格漲跌幅 71
圖表12 2016-2018年12月生產資料出廠價格漲跌幅 72
圖表13 2016-2018年12月生活資料出廠價格漲跌幅 72
圖表14 2018年12月工業生產者價格主要數據 73
圖表15 2016-2018年我國農村居民人均純收入及其增長速度 77
圖表16 2016-2018年我國城鎮居民人均可支配收入及其增長速度 78
圖表17 2016-2018年12月中國城鄉居民恩格爾系數對比表80
圖表18 2016-2018年12月全國各月累計主營業務收入與利潤總額同比增速 82
圖表19 2016-2018年12月全國各月累計利潤率與每百元主營業務收入中的成本 83
圖表20 2017年分經濟類型主營業務收入與利潤總額同比增速 84
圖表21 2017年規模以上工業企業主要財務指標 84
圖表22 2017年規模以上工業企業經濟效益指標 85
圖表23 2017年規模以上工業企業主要財務指標(主要行業) 85
圖表24 2016-2018年我國全社會固定資產及其增長率情況 89
圖表25 2016-2018年我國社會消費品零售總額及其增長速度 94
圖表26 2016-2018年12月我國我國中小商業銀行資產規模分析 158
圖表27 2016-2018年12月我國我國中小商業銀行市場規模分析 159
圖表28 中小商業銀行適度規模臨界點評價指標 173
圖表29 2016-2018年12月銀行業金融機構從業人員(單位: 人 ) 187
圖表30 部分中小商業銀行每股收益與凈資產收益率 190
圖表31 2018年12月銀信理財產品統計數據 210
圖表32 2018年信托公司幾種特色業務規模及占比 211
圖表33 2016-2018年12月銀信合作信托產品及占比 212
圖表34 2018年12月份銀信理財產品收益情況表213
圖表35 2018年12月份銀信理財產品結構表214
圖表36 2017年1-12月銀信理財產品結構表214
圖表37 2018年12月份銀信理財產品結構表214
圖表38 2017年1-12月銀信理財產品結構表215
圖表39 2016-2018年度中小股份制銀行各類資產、負債及自有資金增長情況對比(單位:%) 272
圖表40 機構存款、儲蓄存款結構對比(單位:%) 273
圖表41 短期存款、長期存款結構對比(單位:%) 274
圖表42 我國中小股份制銀行資產結構對比 274
圖表43 2016-2018年中國商業銀行不良---率變動趨勢圖 307
圖表44 中小商業銀行核心競爭力的結構 421
圖表45 外資參股的城市商業銀行一覽 443
圖表46 股份制商業銀行概況 460
圖表47 2018年大型商業銀行與中小商業銀行資產總額表單位:億元、% 464
圖表48 2018年年末中國境內外資銀行機構情況 單位:家 465
圖表49 2018年中國以資產計50大銀行中國商業銀行排名 472
圖表50 招商銀行股份有限公司負債能力分析 477
圖表51 招商銀行股份有限公司利潤能力分析 481
圖表52 招商銀行股份有限公司財務指標分析 484
圖表53 2018年招商銀行服務網點列表487
圖表54 中信銀行股份有限公司負債能力分析 491
圖表55 中信銀行股份有限公司利潤能力分析 494
圖表56 中信銀行股份有限公司財務能力分析 496
圖表57 上海浦東發展銀行股份有限公司負債能力分析 504
圖表58 上海浦東發展銀行股份有限公司利潤能力分析 507
圖表59 上海浦東發展銀行股份有限公司財務指標分析 509
圖表60 興業銀行股份有限公司負債能力分析 515
圖表61 興業銀行股份有限公司利潤能力分析 518
圖表62 興業銀行股份有限公司財務指標分析 520
圖表63 中國民生銀行股份有限公司負債能力分析 530
圖表64 中國民生銀行股份有限公司利潤能力分析 532
圖表65 中國民生銀行股份有限公司財務指標分析 534
圖表66 民生銀行---業務分析 538
圖表67 中國光大銀行股份有限公司負債能力分析 541
圖表68 中國光大銀行股份有限公司利潤能力分析 543
圖表69 中國光大銀行股份有限公司財務指標分析 545
圖表70 平安銀行股份有限公司負債能力分析 551
圖表71 平安銀行股份有限公司利潤能力分析 553
圖表72 平安銀行股份有限公司財務指標分析 555
圖表73 華夏銀行股份有限公司負債能力分析 564
圖表74 華夏銀行股份有限公司利潤能力分析 567
圖表75 華夏銀行股份有限公司財務指標分析 569
圖表76 北京銀行股份有限公司負債能力分析 578
圖表77 北京銀行股份有限公司利潤能力分析 581
圖表78 北京銀行股份有限公司財務指標分析 583
圖表79 上海銀行股份有限公司組織架構分析 596
圖表80 重慶農村商業銀行股份有限公司負債能力分析 615
圖表81 重慶農村商業銀行股份有限公司綜合損益分析 617
圖表82 重慶農村商業銀行股份有限公司財務指標分析 618
圖表83 南京銀行股份有限公司財務指標分析 630
圖表84 南京銀行股份有限公司負債能力分析 633
圖表85 南京銀行股份有限公司利潤能力分析 635
圖表86 寧波銀行股份有限公司財務指標分析 640
圖表87 寧波銀行股份有限公司負債能力分析 643
圖表88 寧波銀行股份有限公司利潤能力分析 646
圖表89 徽商銀行盈利能力指標 649
圖表90 徽商銀行財務指標 650
圖表91 徽商銀行經營業績 650
圖表92 徽商銀行營業收入 651
圖表93 杭州銀行股份有限公司資產負債表主要數據 656
圖表94 杭州銀行股份有限公司利潤表主要數據 656
圖表95 杭州銀行股份有限公司主要財務指標表656
圖表96 2019-2024年我國中小商業銀行市場規模預測 713
圖表97 2019-2024年我國中小商業銀行資產規模預測 714
圖表98 2019-2024年我國中小商業銀行銀行數量規模預測 714
圖表99 2019-2024年我國中小商業銀行行業收入預測 715
圖表100 2019-2024年我國中小商業銀行行業利潤總額預測 715
圖表101 2019-2024年我國中小商業銀行---交易總額預測 716
圖表102 中國中小商業銀行行業上下游產業風險分析 747
圖表103 中小商業銀行項目投資時應注意的問題 750

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