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2019-2024年中國健康保險市場趨勢調查及投資可行性分析報告

【出版機構】: 中研智業研究院
【報告名稱】: 2019-2024年中國健康保險市場趨勢調查及投資可行性分析報告
【關 鍵 字】: 健康保險行業報告
【出版日期】: 2019年6月
【交付方式】:EMIL電子版或特快專遞
【報告價格】: 【紙質版】: 6500元 【電子版】: 6800元 【紙質+電子】: 7000元
【電話訂購】: 010-57126768 15311209600
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【報告目錄】

第一章 健康保險相關概述 23
第一節 健康保險的概念和特征 23
一、健康保險的概念 23
二、健康保險的特征 24
第二節 健康保險產品分類 25
一、按照保障范圍分類 25
二、按照承保對象分類 26
三、按照給付方式分類 26
四、按照合同形式分類 26
第三節 健康保險與一般壽險的區別 26
一、健康保險自身的特殊性 26
二、健康保險與一般壽險在核保上的差異 27
三、健康保險與一般壽險在理賠上的差異 27
四、對定點醫院的管理 27
第四節 健康保險的社會功能分析 28
一、充分發揮社會穩定器作用 28
二、積極參與農村合作醫療的試點 28
三、商業保險繼續發揮主導作用 28
四、促進醫療服務行業的規范發展 29
第五節 健康保險的風險特點分析 29
一、健康保險產品自身的風險特點 29
二、健康保險可能產生的外界風險 29
第六節 健康保險產品創新分析 30
一、健康保險產品的創新分析 30
二、健康保險產品創新的導向選擇 30
三、健康保險產品創新的條件分析 31
第二章 國外及重點地區健康保險發展分析 32
第一節 國外健康保險的比較 32
一、美國的健康保險 32
二、德國的健康保險 33
三、法國的健康保險 40
四、英國的健康保險 43
五、澳大利亞的健康保險 48
第二節 德國健康保險發展模式的經驗借鑒 56
一、德國健康保險的基本框架 56
二、德國的法定醫療保險 56
三、德國的商業健康保險 57
第三節 英國健康保險經驗借鑒 61
一、英國的醫療衛生體系 61
二、英國的商業健康保險市場 63
三、英國保柏公司(Bupa)運營狀況 63
四、英國健康險對中國健康保險業的啟示 64
第四節 歐盟健康保險發展分析 66
一、歐盟國家健康保險的市場角色 66
二、歐盟國家健康保險的市場規模 67
三、歐盟國家健康保險的供需狀況 68
四、歐盟國家健康保險的監管和相關政策 69
第三章 中國健康保險發展現狀剖析 71
第一節 中國健康保險發展現狀 71
一、國內健康保險的發展歷程 71
二、新醫改關于健康保險的內容 77
三、中國健康保險行業發展概況 78
四、保險公司醫療保障業務開展情況 78
五、商業健康保險發展存在的問題 81
六、商業健康保險問題的解決對策 82
七、保險公司投資醫療機構有利健康保險經營 83
第二節 健康保險在全民醫保中的定位 85
一、健康保險在醫療保障體系中的定位 85
二、健康保險的商業運行模式 87
三、中國健康保險的發展現狀 88
四、新醫改與健康保險發展的前景 90
第三節 醫改對中國健康險影響分析 91
一、有利影響 91
二、不利影響 92
第四節 影響健康保險發展的內外因素 92
一、內部因素 92
(一)專業人才短缺 92
(二)專業化管理 93
(三)缺乏數據基礎建設 93
二、外部因素 96
(一)國家政策的限制 96
(二)政策支持不夠的因素 96
(三)強制運行風險型商業醫療保險 96
(四)來自衛生服務機構的醫療風險因素 97
(五)來自政府及社會醫保經辦機構的因素 97
(六)付費機制 97
第五節 健康管理對醫療保險的助推作用 98
一、控制醫療保險基金支出 98
二、提高商業健康保險機構的市場競爭力 98
三、降低商業健康保險機構的運營風險 98
第六節 商業健康保險應有的帶動作用 99
一、應起到健康產業鏈的龍頭帶動作用 99
二、構建中國特色的健康管理體系 100
三、實施有助于培養居民健康觀念的文化政策 100
第七節 農村商業銀行的SWOT分析 100
一、對農村商業銀行進行SWOT分析的必要性 100
二、對農村商業銀行的SWOT分析 101
三、基于SWOT分析對農村商業銀行提供競爭力的建議 105
第八節 中國管理式健康保險經營模式分析 105
一、管理式健康保險的涵義及其重要性 105
二、管理式健康保險在中國的瓶頸 106
三、管理式健康保險在中國的發展展望 107
第四章 中國保險市場運行形勢分析 109
第一節 中國保險市場四個突破 109
一、首家自保公司開業 109
二、首家互聯網保險公司開業 110
三、首套重疾表發布 111
四、入選首批全球系統重要性保險機構 114
第二節 保險市場經營情況分析 114
一、保險行業資產總額分析 114
二、保險市場經營情況分析 115
三、保險行業保費收入分析 115
四、保險行業賠付支出分析 116
五、保險行業償付能力向好 116
第三節 保險企業的商業模式分析 117
一、構建協同發展商業模式 117
(一)優化資源整合 117
(二)實現價值創新 117
二、積極打造運營管理商業模式 118
三、建立健全風險管理與控制模式 118
(一)建立優質的風險管控文化 118
(二)建立多層次的資本補充機制 119
四、構建持續盈利商業模式 119
(一)主業的多元與均衡格局構建 119
(二)兼顧承保與投資雙向發展 119
第四節 保險業開拓新藍海 120
一、巨災險下半年問世 120
二、民資渴望參與健康險 121
第五節 保險市場發展展望 122
一、運行機制市場化 122
二、經營方式集約化 122
三、政府監管法制化 122
四、行業發展國際化 122
第六節 加強保險資金運用的建議 123
一、創造良好的外部條件 123
二、提高資金運用效率 123
三、建立保險投資專家委員會制度 124
四、建立保險資金投資評估制度 124
五、建立投資人員資格認證審查制度 125
第五章中國健康保險運行分析 126
第一節中國健康保險運行分析 126
一、健康保險保費收入 126
二、健康保險賠付情況 127
第二節中國健康保險分省區運行分析 129
第三節中國健康保險重點區域市場分析 130
一、北京 130
二、上海 131
三、廣東(不含深圳) 131
四、深圳 133
五、江蘇 134
六、山東(不含青島) 138
第六章健康保險在新醫改中的地位和作用 140
第一節健康保險在新醫療保障體系中的地位 140
一、健康保險社會醫療保險均衡發展的理論依據 140
二、健康保險在新醫療保障體系中的必要性和優勢 141
三、確保健康保險快速發展的政策建議 144
第二節健康保險在醫療保障體系中的角色分析 147
一、角色I:補充保障的主要提供者 147
二、角色Ⅱ:基本保障的主要競爭者 149
三、角色III:醫療保險機構與衛生服務提供者關系的探索者 155
第三節健康保險在新醫改中作用 157
一、健康保險是現代醫療服務體系的重要組成部分 157
二、健康保險推動中國醫藥衛生體制改革向縱深發展 160
第四節新醫改對健康保險的影響 162
一、健康保險在醫療保障體系中的地位 162
二、醫改給健康險留下了發展空間 162
第七章中國大病保險“太倉模式”市場推廣分析 165
第一節大病保險“太倉模式”推廣的可行性分析 165
一、大病保險制度產生和發展的客觀必然性分析 165
(一)高額醫療費用負擔是大病保險制度實施的需求驅動因素 165
(二)大病保險制度最符合保險的互濟性要求 165
(三)商業保險機構承辦是政府職能轉變的必然要求 165
二、太倉模式的實踐證明大病保險制度具有必然性和可行性 166
(一)實現了大病保險政策的預期目標 166
(二)通過采購專業服務提升了效率 166
(三)經營風險得到有效控制 166
三、大病保險太倉模式推廣的可行性分析 167
(一)政治可行性 167
(二)經濟可行性 167
(三)社會可行性 168
(四)技術可行性 168
第二節大病保險運行過程中的主要問題 168
(一)大病保險制度發展的可持續性問題 168
(二)地方政府主導作用發揮存在偏差 169
(三)商業保險機構之間的惡性競爭 169
(四)醫保信息數據的開放與安全性問題 170
第三節大病保險推廣的路徑選擇 170
一、正確發揮“政府主導、專業運作”的指導原則作用 170
二、加強制度的頂層設計與執行 170
三、低水平起步、試點運行、逐步推廣 171
四、建立大病保險的監管合作機制 171
第八章中國長期護理保險市場運行分析 173
第一節中國長期護理保險的相關概述 173
一、長期護理保險的定義 173
二、長期護理保險與養老保險的區別 173
第二節中國建立長期護理保險的制約因素分析 173
第三節中國長期護理保險的推進路徑分析 181
一、輿論宣傳為前提 181
二、法律法規是保障 182
三、建立多層次的籌資機制 183
四、積累經驗數據 183
五、培養專業人才 184
六、加強醫護人員的培訓 185
第九章中國健康保險行業市場發展環境分析 188
第一節中國經濟環境分析 188
一、國民經濟運行情況gdp(季度更新) 188
二、消費價格指數cpi、ppi(按月度更新) 190
三、全國居民收入情況(季度更新) 191
四、社會消費品零售總額 191
五、恩格爾系數(年度更新) 193
六、工業發展形勢(季度更新) 194
七、固定資產投資情況(季度更新) 195
八、中國匯率調整及其對企業的影響 197
九、利率調整 200
十、對外貿易&進出口 201
十一、結構調整步伐加快 202
第二節中國健康保險行業政策環境分析 203
一、保險行業政策分析 203
(一)行業監管部門 203
(二)主要監管內容 205
(三)國家支持保險業發展 207
(四)保險業頻出利好政策 209
二、健康保險行業相關政策解讀 212
(一)深化醫改帶動商業健康保險發展 212
(二)商業保險積極備戰大病保險 214
(三)商業保險機構參與新農合經辦服務 217
(四)政策推動健康服務業發展 221
第三節中國健康保險行業社會環境分析 228
一、中國人口結構分析 228
二、教育環境分析 229
三、文化環境分析 237
四、生態環境分析 240
五、中國城鎮化率分析 240
六、居民的各種消費觀念和習慣 241
第十章中國專業健康保險市場運行分析 245
第一節中國專業健康保險公司經營情況分析 245
一、中國人民健康保險股份有限公司 245
(一)企業基本情況分析 245
(二)企業主要保險產品 245
(三)企業經營情況分析 245
 1、企業主要經濟指標分析 245
 2、企業盈利能力分析 246
 3、企業償債能力分析 247
 4、企業運營能力分析 247
 5、企業發展成長能力分析 248
(四)企業競爭優勢分析 248
(五)企業最新動態分析 250
二、平安健康保險股份有限公司 252
(一)企業基本情況分析 252
(二)企業主要保險產品 252
(三)企業經營情況分析 253
 1、企業主要經濟指標分析 253
 2、企業盈利能力分析 253
 3、企業償債能力分析 254
 4、企業運營能力分析 255
 5、企業發展成長能力分析 255
(四)企業最新動態分析 256
三、昆侖健康保險股份有限公司 257
(一)企業基本情況分析 257
(二)企業主要保險產品 257
(三)企業經營情況分析 258
 1、企業主要經濟指標分析 258
 2、企業盈利能力分析 258
 3、企業償債能力分析 259
 4、企業運營能力分析 260
 5、企業發展成長能力分析 260
(四)企業最新動態分析 261
四、和諧健康保險股份有限公司 263
(一)企業基本情況分析 263
(二)企業主要保險產品 263
(三)企業經營情況分析 264
 1、企業主要經濟指標分析 264
 2、企業盈利能力分析 264
 3、企業償債能力分析 265
 4、企業運營能力分析 266
 5、企業發展成長能力分析 266
(四)企業最新動態分析 267
第二節專業健康保險公司經營效率影響因素分析 268
一、引言 268
二、研究模型 269
第三節專業健康險公司的發展對策 274
一、力求觀念創新 274
二、力求模式創新 274
三、力求管理創新 275
四、力求產品創新 275
五、力求營銷創新 275
六、爭取政策支持 276
第十一章中國健康保險發展前景與策略 277
第一節中國健康保險發展前景 277
一、健康保險催化健康管理市場更加完善 277
二、中國健康保險行業發展前景 279
三、中國健康險原保險收入賠付預測 282
第二節商業健康險如何更好地介入新醫改 283
一、積極建設保險公司信息與社保系統對接平臺 283
二、充分發揮商業健康保險對社保的補充作用 284
三、鼓勵商業健康保險營運模式的創新 285
第三節中國健康保險的發展思路 286
一、明晰基本保險和補充保險的界限 286
二、堅定健康險專業化發展道路 286
三、積極拓展健康保險服務領域 287
四、完善商業健康保險稅收制度體系 287
第四節加快中國健康保險發展的對策建議 287
一、構建完善的國民健康保障體系 287
二、把握商業健康保險的經營規律 288
三、正確認識培養商業健康保險專業人才的重要性 288
四、構建商業健康保險專業監管的系統框架 289
第五節中國健康保險的發展戰略 289
一、公立醫療保險的第三方管理 289
二、以大病統籌基金購買團險 290
三、補充性醫療保險 291
第六節加強健康保險公司盈利能力管理的對策 292
一、改善外部環境 292
二、改善內部環境 293
第七節健康保險公司的風險分析 295
一、投保人的逆向選擇風險 295
二、投保方的道德風險 295
三、向選擇和道德風險的對比分析 295
第八節降低健康保險風險問題的對策 296
一、建立投保客戶健康誠信檔案 296
二、建立和健全保險公司信用機制 296
三、健全對健康保險公司監管體制 297
四、開展管理式醫療保險模式 297
五、建立專業化健康保險隊伍 298
六、建立適當的政府參與機制 298
第十二章健康保險推行社區健康保障服務模式可行性分析 300
第一節社區醫療保障現狀分析 300
一、社區醫療保障發展的基本狀況 300
二、社區醫療體系發展中存在的主要問題 303
(一)關于城市社區醫療體系的基本理解和看法 303
(二)城市社區醫療體系中存在的問題 304
(三)關于城市社區醫療體系的一些思考 304
(四)城市社區醫療體系建立的重要意義 305
第二節社區醫療體系的發展需要商業健康保險介入 306
一、商業健康保險介入社區醫療體系具有多方面意義 306
二、商業健康保險介入社區醫療保障領域面臨兩種保障模式選擇 307
三、商業健康保險介入社區醫療體系將發揮多方面作用 307
四、商業健康保險介入社區醫療具備多角度的可行性 308
第三節健康保險介入社區醫療領域的主要思路 309
一、依據社會醫療保險政策走勢,確定服務模式 309
二、根據醫療費用風險特點,采用相應控制手段 310
三、針對各種保障需求,開發相關保險產品 310
四、選擇適當的社區醫療網絡合作模式 311
五、運用先進技術手段,構建后臺技術支持體系 311
六、加強同大型醫療機構間的合作 312
 
 
圖表目錄
圖表1  中國健康保險主要種類構成 23
圖表2  澳大利亞11家營利性健康險公司 50
圖表3  圖表:澳大利亞23家非營利性健康險公司 50
圖表4  澳大利亞公費病人和自費病人的醫院與醫生選擇類型 53
圖表5  澳大利亞商業健康保險承保保單類型 55
圖表6  英國健康保障體系的構成 61
圖表7  中國四大健康保險公司市場定位與經營特色 79
圖表8  中國四大健康保險公司盈利能力不足 80
圖表9  2019年4月中國保險行業市場經營情況 115
圖表10 2019年4月中國保險業經營情況表 127
圖表11 2019年全國各地區原保險保費收入情況表 129
圖表12 2019年1-4月北京市保險業經營數據 130
圖表13 2019年1-4月廣東(不含深圳)保險業經營數據 131
圖表14 2019年1-4月江蘇省保險業經營數據 134
圖表15 2019年1-4月山東省保險業經營數據 138
圖表16 一些國家醫療衛生費用融資的構成 142
圖表17 國家衛生服務保障制度模式 150
圖表18 社會醫療保險制度模式 150
圖表19 出資人、保險組織、醫療服務提供者整合的程度 152
圖表20 2016-2019年4月國民生產總值(GDP)表 188
圖表21 2016-2019年4月國民生產總值(GDP)走勢圖 189
圖表22 2016-2019年4月中國CPI月度統計與增長率 190
圖表23 2016-2019年4月中國CPI走勢圖 190
圖表24 2016-2019年4月中國社會消費品零售總額月度統計表 192
圖表25 2016-2019年4月中國社會消費品零售總額走勢直觀圖 192
圖表26 2016-2019年4月中國工業增加值增長 194
圖表27 2016-2019年4月中國固定資產投資(不含農戶)情況 196
圖表28 2016-2019年4月中國固定資產投資(不含農戶)走勢圖 196
圖表29 2016-2019年4月中國存款與貨款利率走勢 200
圖表30 2016-2019年4月中國存款與貨款利率走勢直觀圖 201
圖表31 2016-2019年4月中國海關進出口增減情況一覽表 201
圖表32 2016-2019年4月中國海關進出口增減走勢圖 202
圖表33 現代職業教育體系建設量化目標 230
圖表34 2018年中國文化產業經濟指標 238
圖表35 2016-2019年4月中國人民健康保險股份有限公司財務指標與經營狀況 245
圖表36 2016-2019年4月中國人民健康保險股份有限公司盈利能力 246
圖表37 2016-2019年4月中國人民健康保險股份有限公司償債能力 247
圖表38 2016-2019年4月中國人民健康保險股份有限公司運營能力 247
圖表39 2016-2019年4月中國人民健康保險股份有限公司發展能力 248
圖表40 2016-2019年4月平安健康保險股份有限公司財務指標與經營狀況 253
圖表41 2016-2019年4月平安健康保險股份有限公司盈利能力 253
圖表42 2016-2019年4月平安健康保險股份有限公司償債能力 254
圖表43 2016-2019年4月平安健康保險股份有限公司運營能力 255
圖表44 2016-2019年4月平安健康保險股份有限公司發展能力 255
圖表45 2016-2019年4月昆侖健康保險股份有限公司財務指標與經營狀況 258
圖表46 2016-2019年4月昆侖健康保險股份有限公司盈利能力 258
圖表47 2016-2019年4月昆侖健康保險股份有限公司償債能力 259
圖表48 2016-2019年4月昆侖健康保險股份有限公司運營能力 260
圖表49 2016-2019年4月昆侖健康保險股份有限公司發展能力 260
圖表50 2016-2019年4月和諧健康保險股份有限公司財務指標與經營狀況 264
圖表51 2016-2019年4月和諧健康保險股份有限公司盈利能力 264
圖表52 2016-2019年4月和諧健康保險股份有限公司償債能力 265
圖表53 2016-2019年4月和諧健康保險股份有限公司運營能力 266
圖表54 2016-2019年4月和諧健康保險股份有限公司成長能力 266
圖表55 中國上市保險公司經營效率參考屬性評定 269
圖表56 入產出指標一覽表 271
圖表57 2016-2019年4月商業健康賠付支出增長情況(單位,億元,%) 282
圖表58 2016-2019年4月中國商業健康險行業賠付率(單位:%) 283
圖表59 四種健康險經營模式的優勢和不足 293
圖表60 2019年4月全國醫療衛生機構醫療服務量 300
圖表61 2019年4月全國各地區醫院和鄉鎮衛生院醫療服務量 301
圖表62 2019年4月全國病床使用情況 303

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